סוגי צוואות

אילו סוגי צוואות קיימים בישראל?

בישראל מוכרים ארבעה סוגים של צוואות לפי חוק הירושה. לכל אחת יש דרישות שונות כדי שתהיה תקפה מבחינה משפטית. חשוב מאוד לוודא שהצוואה נערכה כראוי – אחרת בית המשפט עלול לפסול אותה.
לכן מומלץ מאוד להיעזר בעורך דין שמתמחה בתחום, כדי להבטיח שהרצון של כותב הצוואה יכובד, ולא ייפתח פתח לסכסוכים משפטיים.

הנה הסבר פשוט וברור על כל סוג צוואה:

צוואה בעדים

זהו הסוג הנפוץ ביותר של צוואה. אפשר להדפיס אותה או לכתוב אותה במחשב, והיא נחשבת תקפה אם מתקיימים התנאים הבאים:

• המצווה חותם על הצוואה,
• שני עדים בגירים (מעל גיל 18) חותמים עליה גם הם,
• המצווה אומר בפני העדים: "זו הצוואה שלי".

העדים צריכים להיות אנשים שאין להם שום אינטרס מהצוואה – כלומר, הם לא מקבלים בה רכוש ולא קשורים למוטבים.

למה זה חשוב?
כדי למנוע מצב שבו מישהו יגיד שצוואה נכתבה בלחץ או במרמה. עורך דין שמכין צוואה משמש לרוב כעד מקצועי – הוא גם מוודא שהכול תקין משפטית.

דוגמה:
שלמה, בן 72, הכין צוואה אצל עורך דין. הוא חתם עליה, וגם שני שכנים שאינם בני משפחה חתמו כעדים. שלמה הצהיר בפניהם שזו צוואתו. כך הוא הבטיח שהמסמך יעמוד בדרישות החוק.

צוואה בפני רשות (כולל נוטריון)

במקום לכתוב את הצוואה לבד או בעזרת עדים – אפשר למסור אותה בפני גורם מוסמך במדינה. זה יכול להיות:

• שופט.
• רשם לענייני ירושה.
• דיין בבית דין דתי.
• נוטריון מוסמך.

הצוואה יכולה להימסר בכתב או בעל פה. מי שמקבל את הצוואה מטעם המדינה מוודא שהיא מובנת למצווה, מקריא לו את הדברים שנכתבו בשמו, ודואג שיחתום עליהם רק אם זהו רצונו החופשי.

דוגמה:
רותי, בת 90, לא רצתה לערב בני משפחה בהכנת הצוואה. היא ניגשה לנוטריון, הקריאה לו את רצונה, והוא ניסח את הצוואה בשמה. היא קראה, אישרה וחתמה – וכך צוואתה קיבלה תוקף רשמי.

צוואה בעל פה (נקראת גם “צוואת שכיב מרע”)

זהו מצב חריג מאוד, שמיועד לאנשים שנמצאים על ערש דווי, או במצב מסכן חיים ממשי, שלא מאפשר להם לכתוב או לערוך צוואה רגילה.

במקרה כזה:

• האדם מוסר את רצונו בעל פה לשני עדים,
• העדים כותבים מיד לאחר מכן תיעוד של מה שנאמר – כולל התאריך והנסיבות,
• ומעבירים את הדברים לרשם לענייני ירושה אחרי פטירת המצווה.

אם המצווה נשאר בחיים יותר מחודש, והמצב החמור שחלף – הצוואה בטלה.

דוגמה:
אדם שהיה במצב רפואי קשה בבית חולים, חשב שהוא עומד למות, וביקש בפני שני קרובי משפחה לומר מה ייעשה ברכושו. הם רשמו את דבריו ומסרו אותם בהמשך לרשם. אם אכן נפטר זמן קצר לאחר מכן – זו תהיה צוואה תקפה.

צוואה בכתב יד

זהו הסוג הפשוט ביותר של צוואה – כל מה שצריך הוא לכתוב אותה כולה בכתב יד של האדם שמוריש את רכושו (המצווה).

כדי שהצוואה תהיה תקפה, חייבים להתקיים שלושה דברים:

• כל הטקסט כתוב בכתב יד (לא מודפס!),
• יש תאריך שנכתב גם הוא בכתב יד,
• ויש חתימה של המצווה בסוף.

אם אפילו אחד מהמרכיבים האלו חסר, או אם המסמך מודפס – בית המשפט לא יכיר בזה כצוואה תקפה.

דוגמה:
מרים, בת 85, כתבה בבית על דף נייר "אני מצווה שביתי תקבל את הדירה שלי ברחוב הרצל 12", כתבה תאריך וחתמה – בלי עדים ובלי מחשב. זוהי צוואה תקפה, בתנאי שהכול באמת נכתב בכתב ידה.

פגמים בצוואה

צוואה שנערכה לא לפי הכללים – למשל בלי חתימה, בלי עדים או בלי תאריך – עלולה להיפסל בבית המשפט. עם זאת, לפעמים גם אם יש פגם, השופט עשוי לאשר את הצוואה אם ברור ממנה מה היה רצון המצווה. לדוגמה: צוואה בכתב יד ללא תאריך, אך ברורה לחלוטין ונתמכת בראיות אחרות, עשויה להיחשב תקפה.

צוואה הדדית

צוואה הדדית היא צוואה משותפת לשני בני זוג, שנעשית מתוך הסתמכות הדדית: כל אחד מצווה את רכושו תוך הסתמכות על כך שגם השני עורך צוואה דומה. בגלל ההסתמכות הזו, אי אפשר לשנות או לבטל את הצוואה באופן חד צדדי לאחר מות אחד מבני הזוג – אלא רק לפי תנאים שנקבעו מראש.
דוגמה נפוצה: בני זוג מצווים הדדית שהכול עובר לבן/בת הזוג, ואחר כך לילדים – בלי שבני הזוג השניים של הילדים יקבלו דבר.

לייעוץ מעורך דין צוואות וירושות פנו בטופס.

כתיבת צוואה ללא עורך דין

אחת השאלות הנפוצות בעריכת צוואות, היא איך לערוך צוואה לבד?

הניסיון מלמד כי כתיבת צוואה ללא עורך דין, מביא פעמים רבות לעריכת צוואה לא תקינה, כזו שניתן לתקוף בקלות ולהביא לביטולה. בכל מקרה שרוצים לערוך צוואה בכתב יד חשוב ללמוד היטב את כל הקשור בעריכת צוואות, ואת עילות התנגדות לצוואה. לצורך כך מומלץ לעבור היטב על החומר באתר וכן על חוק הירושה, התקנות הקשורות ופסקי דין בקשר לעריכת צוואה ופסילתה.

עריכת צוואה והסכם ממון

לפני עריכת צוואה יש לבדוק מה מצבו המשפטי של עורך הצוואה, האם יש לו בן זוג, האם יש הסכם ממון, של מי הנכסים וכו'.

התנגדות לצוואה

עורך דין שעורך צוואה, אם היא לא שוויונית, סיכוי גבוה שיוזמן לבוא לבית המשפט להעיד על נסיבות עריכתה, כאשר תוגש התנגדות לצוואה.

מחיר צוואה

כמה עולה עריכת צוואה? להלן טבלה עם טווח המחירים המקובל. למחירים יש להוסיף מע"מ.

מתי מומלץ לערוך צוואה?

רבים נוטים לחשוב שצוואה היא דבר שרלוונטי רק לאנשים מבוגרים מאוד, חולים, או בעלי רכוש רב. בפועל, כמעט כל אדם בגיר יכול למצוא את עצמו במצב שבו עריכת צוואה היא פעולה נכונה, אחראית וחכמה. צוואה מאפשרת להסדיר מראש את חלוקת הרכוש לאחר הפטירה, להפחית מתחים בין בני משפחה, ולוודא שהרצון האישי יכובד ולא יוכרע לפי ברירת המחדל שבחוק.

הנה מקרים נפוצים שבהם עריכת צוואה מומלצת במיוחד:

• כאשר מדובר בזוגיות שנייה או פרק ב' – במצב כזה, לאחד או לשני בני הזוג יש ילדים ממערכות יחסים קודמות. חוק הירושה עלול להחיל חלוקה שלא משקפת את רצונם של בני הזוג בפועל. לדוגמה, אדם יכול לרצות שבן זוגו הנוכחי יוכל להמשיך להתגורר בבית עד סוף חייו, ורק לאחר מכן יועבר הנכס לילדיו. בלי צוואה – תוצאה זו אינה מובטחת.

• כאשר בני הזוג אינם נשואים באופן רשמי, אלא חיים כידועים בציבור – בן הזוג שנותר בחיים עלול להיתקל בקשיים בהוכחת זכויותיו בירושה, במיוחד מול בני משפחה אחרים של הנפטר. צוואה ברורה פותרת את הבעיה.

• כאשר רוצים לערוך חלוקה לא שוויונית בין הילדים – למשל, להוריש יותר למי שסייע במשך השנים, או להקצות סכום לילד עם צרכים מיוחדים – הצוואה מאפשרת להסביר את הרצון ולתת לו תוקף חוקי. ללא צוואה, החוק קובע חלוקה שווה, גם כאשר היא לא מתאימה למציאות.

• כאשר קיימים נכסים משמעותיים כמו דירות, קרקעות, עסק או מניות – צוואה יכולה למנוע סכסוכים ולפרט במדויק למי מגיע מה, איך יחולק הנכס, ואילו זכויות נשמרות לכל אחד מהיורשים. ללא הוראות ברורות, נדרש לעיתים הליך של פירוק שותפות, מכירה כפויה של נכסים ועוד.

• כאשר יש ילדים קטינים – צוואה מאפשרת להמליץ מי יהיה האפוטרופוס במקרה של פטירה של שני ההורים. זו אינה החלטה מחייבת מבחינת בית המשפט, אך היא שיקול חשוב בהחלטה.

• כאשר רוצים לכלול בצוואה אנשים שאינם קרובי משפחה – למשל, בן משפחה רחוק, שכן קרוב, חבר טוב או עמותה – החוק לא יאפשר להעביר להם רכוש ללא צוואה מפורשת שמורה על כך.

• כאשר אדם מתמודד עם מצב רפואי מורכב או מתקדם בגיל – חשוב במיוחד לערוך צוואה כאשר הוא עדיין כשיר משפטית, צלול, ומסוגל להביע את רצונו באופן ברור. צוואה שנעשית בזמן ובצורה תקינה תוכל למנוע טענות עתידיות על השפעה לא הוגנת או חוסר כשירות.

לסיכום, עריכת צוואה היא פעולה פשוטה יחסית, אך חשיבותה גדולה. היא מאפשרת שליטה, מניעת סכסוכים, והגנה על הרצון האישי. ככל שמקדימים לערוך אותה – כך גדל הסיכוי שהיא תכובד במלואה.

אם יש לך רכוש, משפחה, או רצון מיוחד כיצד יש לפעול לאחר לכתך – כדאי לערוך צוואה ולא לדחות את ההחלטה. עורך דין מנוסה בתחום יכול לסייע לך לוודא שהצוואה תהיה חוקית, ברורה, ונכונה למצבך האישי.

באיזה סוג צוואה כדאי לבחור?

הבחירה בין סוגי הצוואות תלויה בנסיבות האישיות, במורכבות הרכוש ובמידת הסיכון לסכסוך בין יורשים.

• לרוב האנשים מומלץ לבחור בצוואה בעדים – זו הדרך הנפוצה והמאובטחת ביותר, במיוחד כאשר עורך דין מנסח את הצוואה ודואג שתהיה תקפה וברורה. היא מתאימה כמעט לכל מצב, ונותנת שקט נפשי אמיתי.
• כאשר רוצים לחסוך בעלויות או לערוך צוואה לבד, ניתן לבחור בצוואה בכתב יד, אך רק אם בטוחים שמבינים היטב את הדרישות החוקיות. כל טעות עלולה לגרום לפסילתה – ולכן רצוי מאוד להיוועץ לפחות עם עורך דין לפני כן.
• אם חשוב שהצוואה תהיה בלתי ניתנת לערעור כמעט, או אם יש חשש שהיורשים יערערו על כשירות המצווה – מומלץ לשקול צוואה בפני רשות (למשל שופט או רשם ירושה). זה נותן גיבוי רשמי חזק לצוואה.
• צוואה בעל פה מיועדת למצב חירום בלבד, כאשר אדם נמצא על ערש דווי ואינו יכול לכתוב צוואה אחרת. זו לא דרך מומלצת או בטוחה, אלא מוצא אחרון בלבד.

במקרים של רכוש משמעותי, בני זוג בפרק ב', יחסים משפחתיים רגישים, או כשמבקשים להדיר יורש מסוים – רצוי במיוחד להכין צוואה מסודרת בעזרת עורך דין, כדי למנוע סכסוכים ומחלוקות לאחר הפטירה.